La sfida
L’onboarding di un cliente o di un fornitore in un istituto finanziario richiede di rivedere il RUT (registro fiscale), il certificato della camera di commercio e i documenti d’identità dei rappresentanti, e di consultare le liste restrittive secondo la normativa SARLAFT. Ogni passo è manuale e sequenziale: qualcuno apre ogni documento, verifica validità e corrispondenze e registra la consultazione delle liste. Il ciclo completo richiede giorni, le pratiche incomplete rimbalzano tra le aree e l’esperienza di chi vuole iniziare a lavorare con l’istituto ne risente.
La soluzione proposta
Un flusso che consegna la pratica completa e verificata a chi approva:
- Validazione documentale automatica: estrazione e verifica del RUT, del certificato camerale e dei documenti d’identità — validità, corrispondenza tra ragione sociale e codice fiscale.
- Consultazione automatica delle liste restrittive come parte dello stesso flusso, con il risultato documentato nella pratica (conformità SARLAFT).
- Restituzione automatica di ciò che è incompleto o scaduto, con il dettaglio di ciò che manca.
- Chi approva riceve il caso completo, verificato e con gli avvisi segnalati.
Risultati attesi
Cifre preliminari, soggette alla validazione in corso:
- Ciclo di onboarding: da giorni a ore.
- 100% degli onboarding con verifica documentale e delle liste restrittive.
- Chi approva decide su pratiche complete invece di rincorrere documenti.
Stato
Questo concept è in fase di validazione con operazioni reali di onboarding nel settore finanziario. Le metriche pubblicate sono obiettivi di progetto che confermeremo con misurazioni su casi reali.